财务专家如何才能掌握“超级预测”?

博主 Robert Half 2019 年 4 月 15 日

预测未来并非易事,在经济动荡时期尤为如此。

而这种动荡使得财务预测成为很多公司尤为看重的技能。 这一领域新兴的最新趋势便是“超级预测”,也就是利用您的最佳财务预测员的才能获取竞争优势。

那如何才能识别并培养您公司中的超级预测员呢?财务专家和首席财务官如何才能掌握“超级”财务预测的艺术?

超级预测员有哪些共同之处?

虽然“大数据”经常被吹捧为是通往未来的窗口,但我们生活的世界仍然是不可预测的。正如 2008 年全球金融危机所证实的,一旦涉及未来事件的预测,则基于数据的预测便极有可能失败。大多数人从未看到即将来临的危机,但也有极少数人意识到了一些前兆,也许其中最著名的案例便是 Steven Eisman,他通过识别次级抵押贷款股票的极低固有价值而做空成功。

宾夕法尼亚大学的 Philip Tetlock 教授研究了超级预测员所具备的特质,他发现他们通常会有一些共同点:

  • 他们会将复杂的问题分解为更小且更容易解决的问题。
  • 他们会将当前事件与过去发生的类似事件的结果进行比较。
  • 他们不会对个别证据做出过度反应。
  • 他们总是会分析自身错误,并寻求更好的做事方法。

虽然并不是每个人都能成为超级预测方面的超级明星,但 Tetlock 表示,财务专家等组织领导者可通过几种方式将公司的每位员工变成更好的预测员,从而识别他们真正的超级预测员。

通过培训提高判断力

那么,如何才能找到公司内部的超级预测员呢?Tetlock 在《哈佛商业评论》中表示,我们大家都很容易出现一些基本的推理错误,从而导致预测失去意义。很多错误都是基本认知偏差和情绪触发所致,这会导致我们无法以客观或符合逻辑的方式思考问题。赌徒谬论便是一则很好的示例,即基于先前结果而预期随机事件的不同结果。例如,即便连续三次投掷硬币出现的都是正面,但这并不代表下次投掷出现反面而非正面的可能性会更大。

另一种常见的倾向类型是确认偏误,即某人所持观点与我们自己的观点相容时,我们倾向于同意该人士的观点。很多人也会为了影响他人或保护自己声誉而习惯性地改变自身观点,毕竟谁会想成为持有错误观点的人呢?

培训员工以使其认识到自己的内部偏见也能带来巨大回报。沃顿商学院的一项研究发现,仅需在一年时间为员工提供一个小时的培训,便能将员工的预测准确度提高约 14%。如果将其应用于财务预测,则可能会将此转化为巨大的财务收益。

对不同意见持开放态度

正如 2008 年全球金融危机所证实的,有时最佳预测是由逆向投资者做出的。

也就是说,确保您的主要财务超级预测员不仅熟知现金流、业务估值和资本成本计算等各种财务概念,更要让他们成为该领域的专家。

但正如 Tetlock 的研究发现,并非只有财务专家才能提供有价值的意见。例如,您的客服经理可能发现某重要的消费者趋势被您的财务团队忽略了,亦或是您的 IT 经理可能会预见将对您的账本底线产生重大影响的技术变革。

无论面临哪种情形,组建由超级预测员组成的“超级团队”都能使预测活动达到事半功倍的效果。

相互信任并乐于接受反馈

超级预测是众多财务技能的其中之一,由于其风险往往很高,所以可被视为极具个人风险。整体声誉可能取决于新业务收购的成败,又或是剥离部分业务的决策是否正确。

您的超级预测员应该认为他们可以相互信任,并且即便预测失败,他们的管理层也不会横加指责。Tetlock 认为只有在公司领导者制定战略进程,但授权员工自行做决策的环境下,超级预测才能发挥最大作用。

超级预测是一项值得掌握的技能

提供及时反馈对于提高您在金融行业的预测绩效至关重要。布赖尔评分 — 通过将概率预测与实际结果之间的差值取平方获得,这是找出真正的超级预测员的好方法。

通过识别您公司的超级预测员并为其赋权,您能帮助自己和您的组织更好地利用其数据来预测行业趋势。

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