金融分析师的工作

博主 Robert Half on 2024 年 3 月 8 日

中国加入世贸组织后,资本市场和各个经济领域都面临着巨大的挑战。无论是提高资本市场有效性、开放式基金管理、创业板市场的建立和运行,还是商业银行股份化、资产证券化运作、股票指数期货等金融衍生品在风险管理中的引入和应用,都迫切需要与国际接轨,市场对金融人才的需求日益高涨。根据《产业数字人才研究与发展报告(2023)》显示,97%金融机构仍存在人才缺口。预计2021至未来5年,金融科技人才需求总量超过115万人。

金融分析师受雇于信托、共同基金、养老基金、对冲基金、经纪公司、银行、投资银行、保险公司和其他投资研究机构,是一种在金融领域非常重要的职业。按研究内容可以分股票分析师、债券分析师、宏观分析师等等;按机构可以分为买方分析师(主要服务内部投研团队)、卖方分析师(券商研究部门)和独立分析师/研究机构(卖报告、服务客户)等。优秀的金融分析师可以通过对市场的精准把握,提供合理的投资策略指导,帮助投资者降低风险,提高收益。金融分析师的工作将直接影响投资决策和资金配置,并对企业和投资者的投资决策产生重大影响。另外,金融分析师的工作也是推动经济发展的重要力量。他们通过对行业趋势的研究,可以帮助企业做出正确的战略决策,促进产业升级和经济发展。

金融分析师的工作职责

金融分析师可以从事多种类型的分析,例如股票、债券、基金、期货、期权、外汇、衍生品等,在银行领域从业占大多数,证券和基金仅次其后。金融分析师的主要工作职能包括:

• 收集和整理各种重要金融和经济数据信息,如财务报表、市场动态、行业趋势、宏观经济数据等,为宏观研究、资本市场(如债券市场)研究、评级行业研究等提供数据分析基础;

• 根据比对财务报表、财务比率、基本面分析、技术分析、资金杠杆、信用风险、财务管理、投资管理、市盈率等,创建财务模型,对金融数据进行定量和定性的分析;

• 跟踪国内外经济发展变化,针对市场热点,对重大事件、政策和数据变化进行及时点评,提供时效性强的研究成果与观点,撰写专题深度金融分析报告,预测未来的市场走势;

• 用专业的金融分析来评价企业、项目和预算及其它金融相关事务是否具备投资价值,给潜在或者现存的股东和客户提出投资策略支持,给出现在或将来何时购买、出售或持有公司股票的投资分析。

• 与客户、同事和上级进行沟通和汇报,解释和展示分析过程和结论,回答和解决问题;

• 不断学习和更新金融知识和技能,关注金融市场的变化和发展,提高自己的专业水平和竞争力。

金融分析师的必备技能

要成为一名优秀的金融分析师,首先需要有要求极强的数学背景,扎实的金融知识、技术分析和合规知识,以及一定的金融理论和工具,如财务报表分析、预算管理、财务建模、宏观经济分析、投资组合管理等。通常拥有金融、经济学、会计、工商管理学、统计学等能证明有理解和处理数据和财务信息能力的相关学士学位专业背景,是进入金融分析师职业领域的必备条件。但也有不少公司要求申请者具有金融硕士或相关MBA学历。

另外,金融分析师还需要具备一定的专业资格和认证,这些资格和认证可以证明金融分析师的专业水平和能力,也可以提高金融分析师的市场竞争力和职业发展空间。常见的金融分析师的专业资格和认证有:

注册金融分析师(CFA)

注册金融分析师是全球公认的金融分析师的最高资格,由美国注册金融分析师协会(CFA Institute)颁发,要求通过三级考试,涵盖金融理论、伦理、分析方法、投资工具等方面的知识,同时需要有至少四年的相关工作经验;

注册国际投资分析师(CIIA)

注册国际投资分析师是国际公认的金融分析师的资格,由国际投资分析师协会(ACIIA)颁发,要求通过两级考试,涵盖金融理论、分析方法、投资工具等方面的知识,同时需要有至少三年的相关工作经验;

金融风险管理师(FRM)

金融风险管理师是全球公认的金融风险管理的资格,由美国金融风险管理协会(GARP)颁发,要求通过两级考试,涵盖金融风险管理的理论、方法、工具等方面的知识,同时需要有至少两年的相关工作经验。

其中,特许金融分析师(CFA)是金融分析师最重要、影响力最为广泛的认证。

除了专业背景和技能外,作为一个金融分析师,为了保持高效的职业生涯,你需要掌握一系列的技能,包括:

沟通和表达能力

金融分析师需要与各类行业专家和市场玩家保持密切沟通,掌握行业动态。并能够清晰和有说服力地表达自己的观点和建议,能够用专业和通俗的语言撰写金融报告和文章;

逻辑和创新能力

金融分析师需要有严密的逻辑思维和创新思维,对财务分析有浓厚的兴趣,能够从复杂的金融数据中发现规律和问题,能够提出新颖和有价值的分析方法和解决方案;

数据和计算机能力

金融分析师需要有良好的数据敏感度和处理能力,能够熟练掌握统计学,并使用各种金融数据处理软件和数据可视化工具,如Excel、SPSS、SAS、Python和R等,能够运用各种金融模型和算法,进行高效和准确的分析;

学习和适应能力

金融分析师需要有强烈的学习意识和适应能力,能够不断跟进金融市场的变化和发展,能够及时更新自己的知识和技能,能够应对各种复杂和挑战的情况。在CFA体系中,分析师可以分为两类,一类是通才,比如新媒体、电商、教育等行业,分析师大多是金融背景,需要补充行业知识。另一类是专才,比如知识壁垒高的医疗医药行业、通信行业等,分析师通常是理工科相关专业背景,需要学习金融知识。

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